近日，安徽警方微信公眾號顯示，馬鞍山市公安經(jīng)偵部門(mén)成功破獲了一起70億元的非法套現案。
事情起源是在偵辦一起電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案時(shí)，有受害人向警方報案時(shí)稱(chēng)，自己不僅被騙走了現金和銀行卡里的錢(qián)，連網(wǎng)絡(luò )支付平臺上的1萬(wàn)多元消費信貸也被人騙走了。
消費信貸額度也能被騙走？民警察覺(jué)到這一不同尋常的細節后，擴大了調查范圍。
隨著(zhù)警方對當事人、交易“商鋪”以及交易中多次出現的賬戶(hù)進(jìn)行分析，一個(gè)交易金額高達1億元的賬戶(hù)戶(hù)主——陳某，引起了專(zhuān)案組的注意。
由此為切入點(diǎn)，專(zhuān)案組抽絲剝繭，逐漸刻畫(huà)出犯罪團伙的資金交易鏈路：一個(gè)以網(wǎng)購套現為紐帶、涉案金額70億余元、涉及套現客戶(hù)100多萬(wàn)人的特大非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò )逐漸浮出水面。
整個(gè)網(wǎng)絡(luò )鏈條大致包括套現的客戶(hù)、套現的中介、碼商，還有銷(xiāo)贓變現團伙這幾個(gè)環(huán)節。
根據央視新聞報道，這些從事非法套現的人員只是在網(wǎng)絡(luò )上互相聯(lián)系，但套現鏈條環(huán)環(huán)相扣，分工明確。
1億元賬戶(hù)的戶(hù)主陳某等套現團伙在該犯罪流程中起到“承上啟下“的作用。他們先通過(guò)網(wǎng)絡(luò )發(fā)布套現廣告吸引客戶(hù)，然后聯(lián)系碼商團伙、變現團伙完成套現。套現團伙收取高額手續費，其中的一小部分分配給碼商團伙、變現團伙，借此形成利益共享的關(guān)系。
值得注意的是，與傳統的利用POS機“套現”不同，新套現方式利用各類(lèi)網(wǎng)購平臺中虛假購物和實(shí)物變現等方式，以變現第三方支付平臺的信用額度。根據警方公布的網(wǎng)絡(luò )聊天記錄，被用來(lái)進(jìn)行非法套現活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò )平臺，不僅涉及花唄、白條等第三方支付平臺，還包括美團、攜程、抖音等商業(yè)平臺上入駐的電商。
據警方介紹，嫌疑人的套現“信用額度”方式五花八門(mén)，有的碼商在網(wǎng)購平臺上注冊大量網(wǎng)店，但這些店鋪實(shí)際上沒(méi)有任何實(shí)際經(jīng)營(yíng)，通過(guò)發(fā)空包套現；還有的嫌疑人利用一些平臺撤銷(xiāo)訂單時(shí)的返款漏洞套現；又或是通過(guò)購買(mǎi)手機等易銷(xiāo)商品快速轉手變現。一般而言，嫌疑人的抽成比例通常是套現金額的2%至8%，最高的甚至超過(guò)20%。
2023年8月，多省公安統一行動(dòng)，對鎖定的30名嫌疑人實(shí)施抓捕。由于嫌疑人完全依靠網(wǎng)絡(luò )作案，警方在抓捕的同時(shí)重點(diǎn)收集了嫌疑人的手機、電腦、信用卡等用于違法資金轉賬的作案工具。
警方通報稱(chēng)，該案犯罪手法之新、涉案金額之大，全國罕見(jiàn)。經(jīng)縝密偵查，30名犯罪嫌疑人已悉數落網(wǎng)，全部被移送檢察機關(guān)審查起訴，其中部分人員已被法院作出有效判決。該條套現產(chǎn)業(yè)鏈終被警方連根拔起。
今年1月9日，公安部召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì )通報2023年全年公安工作等有關(guān)情況。公安部新聞發(fā)言人賈俊強透露，2023年，全國公安機關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件43.7萬(wàn)起。
據介紹，當前套現案件呈現“犯罪手段網(wǎng)絡(luò )化、犯罪鏈條產(chǎn)業(yè)化、犯罪組織規?；钡忍卣?。與傳統線(xiàn)下POS機套現相比，線(xiàn)上APP、二維碼、移動(dòng)終端套現遷移，變現快捷隱蔽，犯罪成本低，可復制性強。
界面新聞?dòng)浾?|張靈霄
